公司业务

产品介绍

  

    即期结售汇分成即期结汇和即期售汇,其中即期结汇指银行按一定的汇率买入企事业单位、机关团体或个人的外汇,并支付相应金额的人民币的业务;即期售汇是指银行按一定的汇率将外汇卖给单位或个人,并收取相应金额的人民币的外汇业务。

    即期结售汇业务的交割日在2个工作日(含)以内。即期结售汇与即期外汇交易的不同之处在于即期结售汇的交易币种为外汇对人民币,而即期外汇交易的交易币种两个都是非人民币外汇。目前银行客户可以进行即期结售汇业务的外汇常规币种有9种,即美元、港币、欧元、英镑、日元、澳元、瑞士法郎、加拿大元、新加坡元等,若因业务需要而发生的其他外汇买卖品种,将视具体情况而定。

    即期结售汇手续费标准因币种不同而有所差别。例如,美元结售汇手续费标准为0.2%,港币结售汇手续费标准为0.30%,而日元和欧元则为0.35%。如需优惠,具体即期结售汇优惠审批权限属分行所有。

        业务受理时间;上午9时至下午16时。超出业务受理时间的交易须经资金营运部确认后方可操作。 

产品特色

  

    1、 可以锁定当期成本,保证避险,满足客户换汇需求。

    2、 对公即期结售汇业务须审核客户贸易背景是否真实或资本项下结售汇是否合法合规,个人结售汇须审核该客户是否超限额。

    3、 即期结售汇汇率日内波动幅度受限。根据规定,中国允许美元兑人民币汇率在中间价上下0.5%的范围内波动,其他非美元常规币种兑人民币汇率在中间价水平上下3%的范围内波动。  

适用对象

  

    境内机构和经国家外汇管理局批准的其他有经常项目项下或资本项下结售汇需求的客户以及其他有结售汇需求的个人。

    案例:A客户收到一笔信用证款项USD100万美元,由于人民币升值预期较强且客户短期没有美元用款需求,为了锁定当期收益,客户可以按照6.6192的即期结汇价将手头的USD100万兑换成CNY661.92万。  

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