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产品介绍

  

    择期外汇交易是指银行与客户签订远期结售汇合同,约定将来某一段时间交换两种货币的币种、金额、汇率和到期期限等要素,并在约定的时间段内按照约定的币种、金额、汇率等要素进行交割的业务。择期外汇交易是远期外汇交易的一种特殊形式。

    择期结售汇业务是指银行与客户签订远期结售汇合同,约定将来某一段时间办理结汇或者售汇的币种、金额、汇率和到期期限等要素,并在约定的时间段内按照约定的币种、金额、汇率等要素进行交割的业务。择期结售汇交易是远期结售汇的一种。

    择期外汇交易的交易流程与一般远期外汇交易相同。择期结售汇的交易流程与远期结售汇相同。但与一般的远期外汇交易和远期结售汇不同,择期外汇交易和择期结售汇的交割日不是某一个具体的时间,而是一个时间段。其手续费标准按照最长的期限计费标准计算。

案例

  

    择期外汇交易案例:当前(1月10日)欧元对美元即期结汇价1.30,A客户预计3个月后将收回一笔信用证款项EUR300万,但是客户无法确定具体收款日期,只能确定是在4月10日到5月10日之间)。该客户担心欧元汇率升值带来损失,于是与银行签订了择期外汇交易协议。按照协议规定,客户可以选择在4月10日到5月10日之间任何一个工作日内以1.2987的价格卖出EUR300万,获得USD389.61万。从而锁定了届时收款后的美元计价成本。  

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