尊敬的客户:
我行时时添金(定期开放)系列(每周开放)1号代客理财产品(产品代码:SSTJMZKF001)根据产品说明书“理财提前终止”的条款约定,于2023年9月13日提前终止并完成清算兑付,现将本产品到期公告如下:
一、产品到期收益情况情况
产品起始日 | 产品终止日 | 产品期限 | 提前终止日单位净值 | 客户实际收益率 |
2021年3月3日 | 2023年9月13日 | 924天 | 1.10534 | 3.12%-4.05% |
投资者理财收益=理财提前终止日投资者持有的份额×理财提前终止日公布的份额净值-投资者认购/申购本金-银行超额管理费(如有)。我行在理财产品提前终止日计提并收取银行超额管理费。
二、产品相关费用情况
1、理财资金托管费:0.01%。根据2022年5月16日发布的《关于下调时时添金(定期开放)系列(每周开放)代客理财产品托管费率的公告》,自公告日起本产品托管费率下调为0.01%。
2、银行固定管理费:0.20%。
3、银行超额管理费:本产品项下单个投资者持有期的投资收益扣减固定费用(理财资金托管费、银行固定管理费等)后的实际收益率超过计提基准,则超过部分的80%将作为银行应收取的超额管理费。超额管理费收取标准详见2022年1月27日、2022年5月6日、2023年3月14日分别发布的《关于调整时时添金(定期开放)系列(每周开放)1号代客理财产品超额管理费收取标准的公告》。
特此公告。
厦门国际银行股份有限公司
2023年9月15日
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